サービスのご紹介
当社はオーナー経営者のみなさまに向けた
保険コンサルティングを通じ、
事業を継続していくための資産の承継、保全を
支援します。
経営者や富裕層の皆様が抱える様々な課題に対し、
保険、財務の見地から
最適な戦略を提案し、お客さまの安定と発展を
実現します。
当社の強み
プライベートバンカー資格を
持つ
担当者による相続、
事業承継支援
私たちは、オーナー経営者や富裕層向けの総合的な相続・事業承継の専門資格としては国内最高峰である日本証券アナリスト協会認定のプライベートバンカー資格を有し、お客様の想いを実現するための相続、事業承継のアドバイスを提供し、事業承継計画の策定や総合提案書の作成を行っています。
財務戦略に基づく保険の
トータルサポート
これまでのキャリアで培った財務分析の知見を活かし、銀行融資のサポート、既加入保険の見直しなどを通じた資金繰りの改善を実現します。
また、事業リスクへの備えとして決算書やなどのエビデンスに基づく根拠のある保険提案をしています。
サービス内容
相続・事業承継
コンサルティング
相続・事業承継の総合支援の専門資格であるプライベートバンカーの知見を活かし、スムーズな事業承継を実現。自社株の承継における相続税対策や資産分割対策など、オーナー経営者のみなさまが直面する相続・事業承継の課題に対し、税務・財務・経営の観点から最適なプランを提案します。
一族間の争いを避け、資産を次世代へ円滑に移転するため、税理士・弁護士といった各分野の専門家とも連携し、包括的なアドバイスを提供します。
●自社株承継対策の支援
算出した自社株の評価額をもとに資産の承継と分割の対策をサポート
●納税資金準備、遺留分対策
生命保険の特性を活用し、相続時の納税と遺留分対策の原資を確保
●投資政策書の作成
ヒアリングに基づき事業と資産の承継を円滑に進める投資政策書を作成
資産形成・保全
プランニング
生命保険を中核とした資産形成・保全戦略を提案し、さまざまなリスクを考慮した長期的な資産構築をサポートします。
オーナー経営者、富裕層特有の税務・事業・相続リスクや市場変動に対応した、最適なポートフォリオを設計。
さらに、IFA（独立系フィナンシャルアドバイザー）や税理士と連携し、税制の活用やリスクマネジメントを含めた戦略的な資産運用をサポートし、お客さまの大切な資産を守りながら、将来にわたる安定と安心を実現します。
●ライフプラン表の作成
ステージごとの法人、個人の資金繰りを見える化、計画的な資産形成を支援
●ポートフォリオ戦略の策定
リスク許容度に応じて資産を最適に配分し、個人と会社の資産を保全
●保険プランニング
ライフプランと基本ポートフォリオに合わせた保険プランを提案
経営者向け財務・保険
コンサルティング
企業の安定と発展のために、経営におけるリスクを軽減する様々なアドバイスを行います。
経営者の死亡、病気といった万が一や市場環境の変化に備える最適な保険設計に加え、銀行融資のサポートなど資金繰りを円滑にするための財務コンサルティング、優秀な人材の確保、定着のための福利厚生プログラムのご提案などを通じ、企業の長期的な成長と継続を多面的に支えます。
●事業保障必要額の診断
財務諸表などの根拠に基づき様々な事業リスクを回避する必要保障額を算定
●役員退職金、従業員福利厚生
人材確保のための退職金プランや実効性のある福利厚生プログラムの策定
●加入済み保険のセカンドオピニオン
証券分析により保険料や解約返戻金を整理し、適切な出口戦略をアドバイス
引受保険会社
東京海上日動あんしん生命保険株式会社
ジブラルタ生命保険株式会社
メットライフ生命保険株式会社
オリックス生命保険株式会社
アクサ生命保険株式会社
エヌエヌ生命保険株式会社
SOMPOひまわり生命保険株式会社
三井住友海上あいおい生命保険株式会社
PGF生命保険株式会社